В соответствии с законодательством о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФT) Walt обязан проводить верификацию клиентов (KYC — Знай своего клиента), постоянно мониторить их действия и транзакции, и применять соответствующие меры должной осмотрительности в отношении клиентов согласно риск-ориентированному подходу. В ходе проверок Walt может принять решение заморозить средства пользователя на временный или неопределённый срок. В некоторых случаях мы оставляем за собой право заморозить их без возможности вывода.

Это нужно, чтобы сервисом не пользовались в незаконных целях и чтобы Walt и его пользователи не стали звеном в цепи незаконных криптопереводов. О том, почему и с какими ограничениями могут быть заморожены средства, читайте далее.

Иногда для обеспечения безопасности и защиты пользователей Walt может временно или навсегда ограничить доступ к средствам на аккаунте.

Решения о заморозке средств могут быть связаны с внутренней оценкой, и мы не обязаны раскрывать эти детали. Также в ситуациях, связанных с регуляторными запросами, правоприменительными мерами или судебными предписаниями, разглашение полной информации будет ограничено.

Важно: такие решения принимаются не для того, чтобы создать неудобства, а для того, чтобы защитить пользователей и обеспечить устойчивое развитие сервиса.

Вот возможные причины, почему доступ к средствам может быть ограничен:

• Соблюдение локальных законов, а также международных и локальных нормативных требований и судебных приказов.
• Подтверждённое участие пользователя в мошеннической, незаконной или запрещенной деятельности.
• Запросы от регулирующих или правоохранительных органов по пользователю приложения Walt.
• Пользователь является субъектом международных санкций или участвует в транзакциях, связанных с субъектами международных санкций.
• Сообщения от сторонних учреждений о подтверждённых незаконных транзакциях, связанных с пользователем Walt.
• Внутренняя оценка рисков, подтверждающая нарушение Пользовательского соглашения Walt.
• Подтверждённое участие пользователя в финансовых пирамидах или махинациях.

Срок заморозки зависит от множества факторов, включая результаты проводимых проверок. 

Продолжительность часто зависит от причины заморозки:

• Расширенная проверка аккаунта в рамках требований по ПОД/ФТ: такие проверки обычно длятся до 30 рабочих дней.
• Внешние расследования и запросы: до завершения проверок соответствующими органами.
• Проблемы безопасности: до завершения необходимых проверок и процедур восстановления аккаунта.
• Судебные постановления: до разрешения дела или отмены заморозки соответствующим органом.

При заморозке средств их вывод из Walt невозможен.

Подробнее о причинах заморозки

Если ваш баланс был заморожен, вы можете обратиться в службу поддержки. Мы внимательно рассмотрим вашу ситуацию и сообщим, можно ли снять ограничения.

В некоторых случаях от вас потребуется дополнительная информация или документы. Мы обязательно сообщим вам, какие действия необходимо выполнить.

Не во всех случаях средства в Walt могут быть разморожены. Согласно п.10 Пользовательского соглашения Walt может временно или навсегда ограничить доступ к сервисам, включая вывод средств, при выявлении нарушений — например, если адрес в Walt использовался в незаконных целях, поступил запрос от правоохранительных органов или было зафиксировано нарушение политик ПОД/ФТ.

Если ваши средства заморожены, пожалуйста, свяжитесь с поддержкой Walt, чтобы узнать подробности. Наша команда изучит ситуацию и сообщит, можно ли отменить заморозку.

Вот несколько рекомендаций, как избежать заморозки средств:

• Ознакомьтесь с Пользовательским соглашением и соблюдайте его.
• Следуйте Правилам P2P Маркета при торговле на P2P Маркете.
• Если мы запросили верификацию или дополнительную информацию, выполните все требования запроса.
• Всегда указывайте корректную, правдивую информацию и загружайте подлинные копии документов при верификации или заполнении данных в приложении Walt.
• Не участвуйте в мошеннических операциях, отмывании денег, финансировании терроризма и обходе международных санкций.
• Не используйте анонимные сервисы и миксеры.
• Не используйте чужой аккаунт или чужие средства без должной авторизации.